На финансовом рынке Коми за десять месяцев 2019 года выявлено 9 нарушителей законодательства, включая шестерых "черных кредиторов", которые незаконно выдавали займы жителям республики.
Об этом стало известно на семинаре для журналистов "Выявление и пресечение нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Запада России". О результатах работы в данном направлении рассказала начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алина Газалова.
По ее словам, отделы по противодействию нелегальной деятельности в семи федеральных округах были созданы два года назад, когда в России отмечался пик активности "черных кредиторов".
Также в 2018 году были созданы два хаба – центры компетенций - в Краснодаре, где анализируются нелегальные финансовые практики и база данных нелегалов, и в Хабаровске - по противодействию финансовым пирамидам.
В поле зрения отделов попали "черные кредиторы", лжеброкеры, лжефорекс-дилеры, лжестраховщики, а также различные "инвестиционные" интернет-проекты.
"Самое распространенное нарушение – это "черное кредитование". Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физлицах-ростовщиках, а также юрлицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать населению займы, - отметила А.Газалова. – Среди нарушителей есть организации, оказывающие псевдоломбардные услуги".
В частности, в Коми, в отношении пяти лиц возбуждены дела об административных правонарушениях, три судебных решения уже вынесено. Три дела возбуждены по фактам незаконной выдачи потребительских займов и по одному – о нарушении законодательства о микрофинансовой деятельности и рекламе. В основном нелегалы выявлены на территории Сыктывкаре, а также в Печоре и селе Усть-Цильма.
Участники семинара рассказали о главных минусах деятельности нелегалов – это и нарушение законодательства о правах потребителей, и создание неравных условий для легального бизнеса, и подрыв доверия к финансовому рынку в целом.
Работа по пресечению деятельности нелегалов ведется Банком России в рамках межведомственного взаимодействия, в том числе в регионах. Некоторые схемы были выявлены и пресечены именно в субъектах РФ. В частности, преступная схема выдачи займа с применением маткапитала всплыла в Архангельской области. Анализ ситуации показал, что необходимо внести изменения в федеральное законодательство, что и было сделано впоследствии.
По словам А.Газаловой активную роль в выявлении нелегалов и наработке правоприменительной практики сыграла прокуратура Республики Коми. В частности, надзорным органом было возбуждено административное дело в отношении индивидуального предпринимателя, который выдавал займы населению. Также прокуратурой Коми был подан иск против предпринимателя о запрете деятельности. Иск был удовлетворен, а успешный опыт Республики Коми получил распространение по всей территории Северо-Западного федерального округа.
Ведущие семинара напомнили, что сейчас за незаконную деятельности по выдаче потребительских займов (ст.14.56 КоАП) предусмотрено наложение штрафа: для должностных лиц в размере 20-50 тыс. рублей, для юридических лиц – 200-500 тыс.рублей.
Кроме того, в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы планируется внести поправки, предусматривающие специальную уголовную ответственности для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов.
