Росфинмониторинг, ФНС и Банк России вскрыли крупнейшую теневую площадку ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов и кафе по всей России. Она подключала рестораны и кафе к схеме с подменными кассами и терминалами для карт. Через цепочки банков деньги переводились в автосалоны и турфирмы для покупки наличных.

Как пишет РБК, схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных доходов.

Законный порядок зачисления денег от клиентов, расплачивающихся в кафе банковскими картами, предполагает зачисление выручки напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет самого ресторана. В этом случае выручка и налоговые обязательства ресторана декларируются в полном объеме, сказали в пресс-службе ФНС.

Но при использовании выявленной схемы платеж проходил через терминал, не принадлежащий ресторану. Как работала мошенническая схема? Платеж от клиента проходил через цепочку как минимум из трех кредитных организаций, а на входе и на выходе денежного потока были искусственно включены две процессинговые компании. На каком-это этапе безналичные деньги от ресторанов менялись на неинкассированную наличность.

Схема позволяла уклоняться от уплаты НДС, выплачивать сотрудникам "серую" заработную плату и за счет этого уходить от зарплатных налогов и сборов.