За I полугодие 2019 года отделом противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России на финансовом рынке Республики Коми выявлено пять нарушителей закона, в том числе три "черных кредитора", которые незаконно выдавали займы жителям республики.
Двое "черных кредиторов" уже привлечены к административной ответственности, по остальным случаям правоохранительными и контролирующими органами проводятся проверки. Помимо этого, в стадии рассмотрения находится дело о нарушении закона о рекламе.
В прошлом году к административной ответственности были привлечены три индивидуальных предпринимателя, незаконно выдававшие займы, и предприниматель, организовавший нелегальный ломбард.
"Около половины наших материалов по нелегальным организациям, отправленных в правоохранительные органы, уже привели к возбуждению административных или уголовных дел. По остальным обращениям правоохранительные и контролирующие органы проводят следственные и другие проверочные мероприятия. Кроме того, узнав, что их "засекли", мошенники часто сворачивают свою деятельность, что позволяет сберечь деньги доверчивых граждан", – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алина Газалова.
Нелегальные кредиторы не соблюдают правила, установленные Банком России, их займы могут обойтись клиентам слишком дорого.
Один из "черных кредиторов", действовавший в городе Сыктывкаре, выдавал деньги под 1% в день в первый месяц действия договора, а в последующий месяц ставка вырастала до 2% в день. Хотя с 28 января ежедневная процентная ставка не могла превышать 1,5% в день, а с 1 июля – 1% в день.
"Выдавать кредиты гражданам могут только организации, имеющие специальное разрешение (лицензию) Банка России или включенные в реестр микрофинансовых организаций (МФО), опубликованный на официальном сайте Банка России. Профессиональная деятельность индивидуальных предпринимателей и физических лиц по привлечению денежных средств или выдаче займов является незаконной", напомнил заместитель управляющего Отделением – НБ Республика Коми Юрий Железняк.
Одним из основных источников информации о нелегалах служат обращения граждан. На сайте Банка России в разделе "Анонимное информирование" можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также позвонить в Единый коммуникационный центр Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России по телефону: 8(800) 300-3000 (бесплатно на территории Российской Федерации).
Через Портал госуслуг теперь можно проверить, легально ли работает финансовая организация. Сделать это можно здесь.
Кредитные потребительские кооперативы, негосударственные пенсионные фонды, брокеры, управляющие компании и другие финансовые организации должны быть внесены в реестры Банка России. Если их там нет — это мошенники.
В специальной форме на Портале госуслуг нужно указать ИНН и ОГРН организации (эти реквизиты можно посмотреть на ее сайте или в договоре). В ответ придет информация, есть ли такая организация в реестре Банка России.
Пока через Портал госуслуг можно проверить не все финансовые организации. Полный список реестров опубликован на сайте Банка России. Там можно самостоятельно найти информацию о нужной организации не только по ИНН и ОГРН, но и по ее названию.
В первом полугодии 2019 года отделом противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России в Северо-Западном федеральном округе было выявлено 107 "черных кредиторов" - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставлявших займы частным лицам. Больше всего нелегальных кредиторов найдено в Санкт-Петербурге (27), в Архангельской (26) и Вологодской областях (20).
