Грандиозные аферы на протяжении нескольких лет проворачивали жители Воркуты.
Махинаторы набрали в воркутинском филиале ОАО "Банк СГБ" кредитов без малого на 200 миллионов рублей, большую часть денег так и не вернули. Свою долю от некоторых афер получал и управляющий филиалом банка, пишет газета "Республика".
Дружеский совет
Воркутинский бизнесмен Андрей занимался закупкой и реализацией мясной и рыбной продукции. Он числился заместителем директора в ООО "Арктурис", хотя фактически контролировал и эту фирму, и некое ООО "Макситорг", которые и вели торгово-закупочную деятельность. Бизнес, по утверждению Андрея, был не слишком прибыльным.
В 2010 году у предпринимателя возникли финансовые проблемы. Чтобы выправить положение, он попытался взять кредит в банке. Обратился в несколько кредитных учреждений, но везде получил отказ. Обращался он и в филиал ОАО "Севергазбанк" (позже ОАО "Банк СГБ"), где подконтрольная ему фирма в прошлом уже получала взаймы два миллиона рублей. Кредит был своевременно возвращен, поэтому бизнесмен надеялся, что уж тут-то ему не откажут. Но вновь получил от ворот поворот.
Так получилось, что управляющий филиалом Александр был приятелем Андрея. Поэтому коммерсант честно спросил у банкира: "Почему отказали?" Александр только пожал плечами – мол, отказ пришел из головного офиса в Вологде, поэтому ничего сделать не может. Затем, как позже вспоминал Андрей, друг дал ему совет: оформить кредит не на фирму, а на физическое лицо. Со своей стороны банкир пообещал, что за пять процентов от суммы кредита устроит так, чтобы подставных заемщиков и поручителей не подвергали обязательным проверкам. Деньги, естественно, получали бы не сами заемщики, а Андрей, который пускал бы средства в оборот и за счет прибыли вносил бы платежи по кредиту.
Легкий заработок
Бизнесмен понимал, что за спасибо никто не захочет влезать в кредитное ярмо. Поэтому решил проводить агитацию среди людей пьющих или оказавшихся в очень трудной жизненной ситуации – в общем, среди тех, кто за несколько тысяч рублей был способен на, скажем так, необдуманные поступки. Помогли коммерсанту двое работяг, трудившихся на его закупочной базе. Они злоупотребляли спиртным, водили дружбу с асоциальными личностями, поэтому без труда подыскивали нужных людей.
Одной из жительниц Воркуты просто предложили устроиться на козырную работу: делать ничего не надо, нужно только предоставить паспорт и подписать несколько бумажек, а взамен получить восемь тысяч рублей. Женщина польстилась на легкие деньги, да еще и знакомым рассказала о таком заманчивом приработке – они, естественно, тоже изъявили готовность подзаработать.
Иногда доходило до смешного: вербовщик, шапочно знакомый с кандидатом в заемщики, обращался к нему с предложением – давай, мол, ты возьмешь на себя кредит, а расплачиваться за тебя будет солидный коммерсант, который по Воркуте на джипе ездит. Узнав о полагающемся вознаграждении в 12 тысяч рублей, кандидат без колебаний отдавал документы, даже не задумываясь о последствиях.
Потенциальные заемщики и поручители в большинстве случаев либо неофициально подрабатывали где-нибудь, либо вообще не имели никакой работы. Рассчитывать на получение кредита в банке с таким финансовым положением они не могли. Но Андрей обеспечивал и заемщиков, и поручителей всеми необходимыми справками "с места работы". На некоторых документах ставил печати подконтрольных ему фирм, другие справки просил проштамповать знакомых бизнесменов. Поскольку его приятель банкир Александр смотрел на предоставленные документы сквозь пальцы и в нарушение всех правил единолично одобрял выдачу денег, особых проблем с получением кредитов не возникало.
Деньги текли рекой
Через некоторое время Андрей настолько набил руку на оформлении кредитов на подставных заемщиков, что деньги потекли рекой. Средняя сумма кредита сначала составляла 500 тысяч рублей, потом выросла до миллиона. Надо отдать бизнесмену должное: некоторое время он вносил платежи по кредитам – в том числе за счет новых займов, взятых для него доверчивыми гражданами. Получалась своеобразная кредитная пирамида. Но однажды она рухнула.
Как пояснил Андрей, в апреле 2013 году у ООО "Арктурис" снова возникли финансовые трудности, денег на погашение кредитов не было. А новых кредитов на подставных заемщиков бизнесмен взять не мог, поскольку его снисходительного друга Александра уже уволили с должности управляющего банком. Вскоре руководство банка обратилось в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. После возбуждения уголовного дела в полицию стали поступать и заявления от заемщиков, которые вдруг выясняли, что на них висит огромный кредит.
Сейчас Андрей и Александр обвиняются в совершении ряда преступлений, за которые они могут получить до 10 лет лишения свободы. По информации прокуратуры Коми, с 2010 по 2013 год сообщники получили 44 кредита на сумму около 35 миллионов рублей. Экс-управляющий филиалом банка свою вину категорически отрицает. А вот Андрей вину частично признал. Он не отрицает совершения кредитных мошенничеств, только настаивает на том, что и кредитов по его просьбе было взято меньше, и общая сумма займов не так велика. Заместитель прокурора региона утвердил обвинительное заключение, уголовное дело направлено в Воркутинский городской суд для рассмотрения по существу.
Бизнесмен находится под домашним арестом, экс-управляющий – на подписке о невыезде.
По той же схеме
Еще 161 миллион рублей через подставных заемщиков получили в том же ОАО "Банк СГБ" генеральный директор ООО "Регион 11" и главный бухгалтер того же предприятия. Генеральный директор фирмы "Регион 11" Вячеслав Качмазов – хорошо известный в Воркуте предприниматель. Его фирма занималась проведением проходческих работ. Вроде серьезное, солидное предприятие со своей базой техники. Но в 2010 году у ООО "Регион 11" начались финансовые проблемы. Поэтому хозяин решил взять кредит в ОАО "Банк СГБ". Вот только и заемщиками, и поручителями должны были выступить рабочие – им объяснили, что так надо, чтобы спасти предприятие, и заверили, что коммерсант сам будет вносить платежи.
Сложно сказать, почему Вячеслав Качмазов выбрал именно "Банк СГБ". Известно только, что с управляющим воркутинским филиалом банка Александром этот предприниматель тоже был знаком. Хотя следствием не установлено, что банкир получал какое-то вознаграждение и от этого бизнесмена. Но действовал коммерсант по той же схеме, что и Андрей.
Сначала заемщиками и поручителями выступали рабочие. Но взятых ими сумм бизнесмену показалось мало. Он поручил главному бухгалтеру подыскивать подходящих кандидатов, которые согласились бы оформить на себя кредит и отдать деньги надежному человеку. Бухгалтер возмутилась: "Где таких найдешь?" Тогда коммерсант попросил помощи у своего родственника. Тот привлек знакомых, и работа закипела. Подходящих людей присматривали в торговых центрах, ночных клубах, закусочных, а то и просто на улицах, знакомились, предлагали подзаработать. Берешь кредит в миллион – получаешь 100 тысяч рублей. А взносы выплачивает солидный бизнесмен, владелец популярного в городе ресторана. Главный бухгалтер подделывала документы, необходимые "заемщикам" и "поручителям" для получения кредита, и улаживала формальности в банке.
Один из заемщиков вспоминал, что такое предложение незнакомого вербовщика сначала вызвало у него подозрение, поэтому он решил посоветоваться с друзьями. Те заверили его, что знают о такой схеме: мол, бизнес известного коммерсанта уже не первый год так кредитуется, проблем у заемщиков не возникало, поскольку предприниматель – человек надежный и солидный, не подведет. Очередной потенциальный заемщик поверил этим отзывам и взял кредит для бизнесмена.
"Процветание" закончилось
Впоследствии выяснилось, что коммерсант был не таким уж преуспевающим, и его процветание строилось в основном на тех самых кредитах. По данным прокуратуры республики, в период с 2010 по 2013 год бизнесмен и главбух его предприятия с помощью подставных заемщиков сумели получить 214 займов на общую сумму 161 миллион рублей. Сорок миллионов рублей они направили на погашение кредитов. Поэтому заемщики и считали, что бизнесмен выполняет свои обязательства.
И коммерсант, и главбух признали свою вину. В одном они не согласны друг с другом – в том, кто потратил большую часть полученных денег. Главный бухгалтер заявляет, что средствами очень вольно распоряжался коммерсант. А бизнесмен уверяет, что на кредитах поживилась и бухгалтер, которая вложила деньги в финансовые пирамиды. Оказалось, что дама являлась большой поклонницей такого рода структур, уговаривала сотрудников фирмы вложить деньги в разные финансовые пирамиды и даже генерального директора подбила внести крупную сумму в некую организацию "ЛБМ".
Это уголовное дело тоже направлено в Воркутинский городской суд. Бизнесмен Качмазов, который был арестован 10 декабря 2013 года, ожидает начала разбирательства за решеткой, его главбух находится на подписке о невыезде.
Расследовали оба уголовных дела сотрудники республиканского следственного управления МВД России.