Кредитным организациям могут запретить блокировать счета граждан и компаний без весомых доказательств их причастности к "теневой" деятельности. Это следует из проекта поправок Минфина к 115 ФЗ "О противодействии легализации...", с которым ознакомились "Известия".
Согласно поправкам к закону об антиотмывочной деятельности, банку для блокировки счетов, необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Сейчас кредитные организации при блокировке руководствуются своим внутренними правилами, не объясняя причин клиентам.
По мнению Минфина, такие действия банков наносят вред хозяйственной деятельности компаний и частных лиц.
Эксперты из банков считают, что эти поправки сразу приведут к росту теневого оборота в стране.
Подробнее - в эксклюзивном материале "Известий".